بازار طلا در ایران همواره جایگاهی ویژه داشته و به عنوان یک پناهگاه مطمئن در برابر نااطمینانی‌های اقتصادی، تورم افسارگسیخته و نوسانات نرخ ارز تلقی شده است. ارزش ذاتی طلا، خاصیت نقدشوندگی بالا و پذیرش جهانی آن، سرمایه‌گذاران ایرانی را به سمت این فلز گرانبها سوق داده است. با این حال، روش‌های سنتی سرمایه‌گذاری در طلا (شامل خرید سکه، طلای آب‌شده، یا حتی استفاده از ابزارهای نوین بورسی مانند صندوق‌های قابل معامله یا همان ETFها) هرکدام دارای مجموعه‌ای از مشکلات و چالش‌های منحصر به فرد بوده‌اند. ریسک‌های امنیتی ناشی از نگهداری فیزیکی در منزل، پرداخت مداوم اجرت ساخت (در مورد طلای زینتی یا نیم‌ساخت)، پیچیدگی‌های فرآیندهای بورسی و نیاز به احراز هویت‌های سخت‌گیرانه، موانعی برای ورود سرمایه‌گذاران خرد و حتی حرفه‌ای ایجاد کرده است.
در این میان، پلتفرم «بانک طلا» (banktala.org) با هدف از میان برداشتن این معضلات و ارائه یک راهکار متمرکز، شفاف و کاملاً مطمئن وارد عرصه شده است. بانک طلا مدعی است که با نوآوری در مدل کسب‌وکار خود، انقلابی در نحوه دسترسی به دارایی‌های ارزشمند ایجاد کرده است. محور اصلی این نوآوری، تأکید بر دو اصل بنیادین است: «خرید و فروش بدون اجرت و کارمزد تراکنش» و مهم‌تر از آن، تضمین «تحویل فیزیکی طلا و نقره» در هر مرحله از سرمایه‌گذاری. این ریپورتاژ آگهی با هدف ارائه یک تحلیل جامع و بی‌طرفانه تنظیم شده است تا مدل عملیاتی بانک طلا، مزایا و معایب احتمالی آن، فرآیند گام به گام سرمایه‌گذاری، و جایگاه رقابتی این پلتفرم در مقایسه با سایر گزینه‌های موجود (صندوق‌های بورسی و بازار سنتی فیزیکی) را به دقت واکاوی کند. با اتکا به آمار ادعایی بیش از ۹۸۴,۰۰۰ کاربر فعال و انجام بیش از ۱.۶ میلیون معامله، این گزارش تلاش خواهد کرد تا دلایل پشتوانه این میزان اعتماد عمومی را بررسی نماید و به خواننده کمک کند تا تصمیمی آگاهانه برای ورود به این بازار نوین بگیرد.
بخش اول: بانک طلا چیست؟ معرفی و مدل کسب‌وکار
بانک طلا (Bank Tala) خود را صرفاً به عنوان یک اپلیکیشن یا پلتفرم معاملاتی آنلاین معرفی نمی‌کند؛ بلکه خود را به عنوان یک زیرساخت (Infrastructure) برای تسهیل معاملات گسترده طلا و نقره معرفی می‌نماید که پشتوانه اصلی آن، قابلیت تحویل فیزیکی دارایی‌ها است. این ویژگی، اصلی‌ترین نقطه تمایز و قوت استراتژیک آن در بازار پر رقابت ایران محسوب می‌شود. درک دقیق این مدل برای سرمایه‌گذاران حیاتی است.
۱. تراکنش‌های بدون اجرت و کارمزد: پایان بر هزینه‌های پنهان
مهم‌ترین مزیت رقابتی بانک طلا، که به طور مستقیم به جیب سرمایه‌گذار بازمی‌گردد، حذف کامل اجرت ساخت یا کارمزدهای معاملاتی است.
در بازار سنتی:
هنگام خرید طلای زینتی یا حتی سکه، علاوه بر قیمت طلای خالص (اونس جهانی ضربدر نرخ ارز)، سرمایه‌گذار موظف به پرداخت «اجرت ساخت» است که درصدی بین ۲ تا ۷ درصد را شامل می‌شود. این هزینه، از همان لحظه اول، بازده سرمایه‌گذار را کاهش می‌دهد.
در بانک طلا:
معاملات بر اساس قیمت واقعی و لحظه‌ای طلای خالص (مشابه قیمت آب‌شده یا شمش) انجام می‌گیرد و هیچ مبلغ اضافی بابت کارمزد یا اجرت ساخت از کاربر کسر نمی‌شود. این امر به معنای این است که سرمایه‌گذار با بالاترین سطح شفافیت و کمترین هزینه ممکن وارد یا خارج می‌شود.
۲. تحویل فیزیکی تضمین شده: پل ارتباطی میان دنیای مجازی و واقعی
بسیاری از پلتفرم‌های مالی آنلاین در ایران صرفاً گواهی‌های الکترونیکی یا دارایی‌های کاغذی ارائه می‌دهند که مالکیت فیزیکی واقعی دارایی را به چالش می‌کشد. بانک طلا این شکاف را پر می‌کند.
- مالکیت خرد: قابلیت خرید طلا و نقره تنها با مبالغی از ۱۰۰,۰۰۰ تومان فراهم شده است.
- قابلیت تحویل: کاربر پس از خرید، این حق را دارد که در هر زمان و مکانی که برایش مناسب باشد، میزان طلای خریداری شده (حتی در قالب شمش‌های کوچک یا سکه‌های مشخص) را به صورت فیزیکی تحویل بگیرد. این ویژگی، نگرانی‌های تاریخی ایرانیان در مورد مالکیت حقیقی دارایی‌هایشان را برطرف می‌سازد.
۳. ابزارهای معاملاتی حرفه‌ای و پیشرفته
برای جلب نظر معامله‌گران فعال و حرفه‌ای (تریدِرها)، بانک طلا مجموعه‌ای از ابزارهای تحلیلی را ارائه می‌دهد که فراتر از خرید و فروش ساده است:
- چارت تریدینگ پیشرفته: دسترسی به نمودارهای لحظه‌ای با ابزارهای تحلیل تکنیکال (مشابه پلتفرم‌های بین‌المللی فارکس و سهام).
- سفارشات محدود (Limit Order): امکان ثبت سفارش خرید یا فروش در قیمتی که کاربر ترجیح می‌دهد، به جای خرید یا فروش فوری در قیمت فعلی بازار (Market Order).
- معاملات تعهدی (مشتقات): برای کاربران حرفه‌ای‌تر، امکاناتی برای استفاده از اهرم‌های معاملاتی یا قراردادهای آتی فراهم شده است که نیاز به دانش تخصصی دارد.
۴. خدمات جانبی مبتنی بر دارایی فیزیکی
پلتفرم فراتر از صرفاً خرید و فروش، خدمات مدیریت دارایی را نیز ارائه می‌دهد:
- سپرده‌گذاری امن با سود ثابت: کاربر می‌تواند طلای خود را پس از خرید، به پلتفرم سپرده‌گذاری کند و در ازای آن، سودی ثابت (به صورت سالانه یا ماهانه) دریافت نماید. این امر به سرمایه‌گذاران بلندمدت اجازه می‌دهد تا علاوه بر حفظ ارزش ذاتی طلا، درآمد غیرفعال نیز کسب کنند.
- پس‌انداز خودکار ماهانه: تنظیم برنامه‌های خرید خودکار (DCA) برای انباشت تدریجی طلا، که یکی از بهترین استراتژی‌های مدیریت ریسک در برابر نوسانات قیمتی کوتاه‌مدت است.
خدمات بانک طلا
خدماتی که بانک طلا در پلتفرم ارائه می‌کند :
- خرید و فروش آنی طلا و نقره
- تحویل آنی طلا یا نقره
- گیفت کارت با اعتبار دلخواه
- پشتیبانی مشتریان تمام وقت
- سرمایه‌گذاری امن با سود ثابت
- سیستم احرازهویت اتوماتیک
- محصولات طلا و نقره در تنوع
- گزارشات حسابداری شفاف
- واریز و برداشت ریالی لحظه‌ای
- چارت تحلیل تکنیکال حرفه‌ای
- معاملات تعهدی طلا و نقره
- اتاق معاملات حرفه‌ای
دانلود اپلیکیشن بانک طلا
درحال حاضر طبق آخرین اطلاعات که بررسی کردیم نسخه‌های زیر قابل دسترس است :
شعبه حضوری بانک طلا
- شعبه تهران : تهران – 15 خرداد تکیه دولت – پاساژ جواهر – واحد 10
- شعبه خوزستان : خوزستان – بهبهان – میدان شهید جوانمردی – طلا و جواهری ثامن
مسیر ارتباطی بانک طلا
- تلفن تماس : 06152727921
- تلفن همراه : 09938089317
- آدرس ایمیل : info(at)banktala.org
مجوزهای بانک طلا
- نماد اعتماد الکترونیکی (اینماد)
- مجوز ساماندهی
- جواز کسب طلا و جواهری
- مجوز اتحادیه صنف طلا، جواهر، نقره و سکه
- مجوز سامانه معاملات آنلاین طلای آب شده
- مجوز فعالیت از سازمان نظام صنفی رایانه‌ای کشور
- عضو انجمن صنفی کارفرمایی فناوری‌های نوین مالی ایران
بخش دوم: مزایای کلیدی سرمایه‌گذاری در بانک طلا
مزایای بانک طلا به طور مستقیم به نقاط ضعف و اصطکاک‌های موجود در روش‌های سنتی سرمایه‌گذاری در بازار طلا پاسخ می‌دهد و چارچوبی بهینه برای حفظ ارزش پول در شرایط تورمی فراهم می‌آورد.
۱. حداکثر سودآوری: بازدهی مستقیم از حذف هزینه‌ها
همانطور که اشاره شد، هزینه سربار در بازار سنتی به طور قابل توجهی بازدهی را کاهش می‌دهد. اگر نرخ اجرت ساخت به طور متوسط ۳ درصد در نظر گرفته شود:
{سود واقعی در بازار سنتی} = {سود نامی} – 3%
در بانک طلا، این فاصله از بین می‌رود. اگر قیمت طلا در یک ماه ۵ درصد رشد کند، سود سرمایه‌گذار در بانک طلا ۵ درصد خواهد بود، در حالی که در بازار سنتی این سود عملاً ۲ درصد است (زیرا ۳ درصد صرف اجرت شده است). این تفاوت در معاملات مکرر، به سود چشمگیری تبدیل می‌شود.
۲. امنیت کامل در نگهداری: پایان کابوس سرقت
نگهداری فیزیکی طلا در منزل همواره با ریسک‌های امنیتی همراه بوده است؛ از سرقت و گم شدن گرفته تا نگرانی بابت شرایط نگهداری.
- خزائن پیشرفته: بانک طلا ادعا می‌کند که تمامی دارایی‌های سپرده‌گذاری شده در خزانه‌هایی با بالاترین استانداردهای امنیتی نگهداری می‌شوند.
- بیمه بودن دارایی‌ها: پشتوانه اصلی این امنیت، بیمه شدن این خزانه‌ها توسط شرکت‌های بیمه معتبر است، که ریسک‌های مالی ناشی از حوادث غیرمترقبه را پوشش می‌دهد. این ویژگی، مزیت بزرگی نسبت به نگهداری شخصی است.
۳. نقدشوندگی فوق‌العاده سریع و انعطاف‌پذیر
نقدشوندگی (Liquidity) در بازار طلا به معنای سرعت تبدیل دارایی به پول نقد است.
- فروش آنی: در بانک طلا، دارایی دیجیتالی شده کاربر بلافاصله قابل فروش در قیمت بازار است.
- واریز و برداشت لحظه‌ای ریالی: پس از فروش، وجه ریالی بلافاصله (یا در کوتاه‌ترین زمان ممکن) به حساب بانکی کاربر واریز می‌شود. این سرعت، در مواقعی که بازار دچار نوسانات شدید است و نیاز به ورود یا خروج سریع احساس می‌شود، یک مزیت حیاتی است.
۴. دسترسی فراگیر و دموکراتیزه کردن بازار طلا
بازار طلا سنتی به دلیل نیاز به سرمایه اولیه بالا (برای خرید سکه کامل یا مقادیر قابل توجه آب‌شده)، دسترسی سرمایه‌گذاران خرد را محدود می‌کرد.
- ورود با ۱۰۰,۰۰۰ تومان: این نقطه ورود بسیار پایین، فرصتی بی‌نظیر برای عموم مردم، دانشجویان، و افرادی که می‌خواهند به طور مستمر بخشی از درآمد خود را به طلا اختصاص دهند، فراهم می‌آورد.
- سادگی رابط کاربری: علیرغم ارائه ابزارهای حرفه‌ای، رابط کاربری برای خرید ساده و مبتنی بر قیمت روز طراحی شده است، که یادگیری آن را برای همه اقشار آسان می‌سازد.
بخش سوم: معایب احتمالی و پاسخ‌های مستدل
هر نهاد مالی یا پلتفرم جدیدی که سعی در نوآوری در یک بازار سنتی دارد، ناگزیر با پرسش‌ها و چالش‌هایی در زمینه اعتماد و ساختار قانونی مواجه می‌شود. بانک طلا نیز از این قاعده مستثنی نیست.
۱. چالش اعتماد به پلتفرم آنلاین و ماهیت خصوصی
بزرگترین مانع ذهنی برای بسیاری از کاربران ایرانی، اعتماد به یک نهاد غیربانکی (خصوصی) برای نگهداری دارایی‌های سرمایه‌ای است. در فرهنگ مالی ایران، بانک‌ها به دلیل نظارت دولتی، منبع اصلی اعتماد بوده‌اند.
- پاسخ بانک طلا: بانک طلا این نگرانی را با دو استراتژی قوی هدف قرار می‌دهد:
- تأکید بر تحویل فیزیکی: در نهایت، مالکیت کاربر به دارایی فیزیکی ختم می‌شود، نه صرفاً یک عدد در یک نرم‌افزار. اگر کاربر اعتمادی به پلتفرم نداشته باشد، می‌تواند در هر لحظه، دارایی خود را فیزیکی دریافت کند.
- آمار عملکرد و شفافیت: استناد به آمار بالای کاربران (نزدیک به یک میلیون نفر) و حجم معاملات انجام شده، به عنوان نمادی از پذیرش بازار و اعتماد عمومی. همچنین، تأکید بر بیمه بودن کامل خزانه‌ها، پوشش دهنده ریسک عدم نظارت مستقیم بورسی است.
۲. پیچیدگی فنی ابزارهای معاملاتی برای مبتدیان
ارائه چارت‌های پیشرفته، امکان معامله با سفارشات محدود (Limit) و معاملات تعهدی، برای سرمایه‌گذارانی که عادت به خرید فیزیکی سکه دارند، ممکن است کمی بیش از حد پیچیده به نظر برسد.
- پاسخ بانک طلا: طراحی پلتفرم چندلایه انجام شده است. در حالی که بخش‌های حرفه‌ای برای تریدرها وجود دارد، مسیر اصلی «خرید و فروش لحظه‌ای» بسیار ساده طراحی شده است. علاوه بر این، بانک طلا منابع آموزشی گسترده‌ای (راهنمای استفاده، ویدیوهای آموزشی، مقالات تحلیلی) را در وب‌سایت خود ارائه می‌دهد تا کاربران سنتی بتوانند به سادگی با ابزارهای جدید سازگار شوند.
۳. عدم نظارت مستقیم نهاد ناظر بورسی
صندوق‌های طلا (ETFها) مستقیماً زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار قرار دارند و از ساختار قانونی مشخصی پیروی می‌کنند. بانک طلا به عنوان یک پلتفرم خصوصی با محوریت دارایی فیزیکی، ساختار نظارتی متفاوتی دارد.
- پاسخ بانک طلا: ماهیت خدمات بانک طلا با ابزارهای بورسی متفاوت است. بانک طلا دارایی را فیزیکی می‌کند. در حالی که نظارت بورسی بر معاملات کاغذی متمرکز است، بانک طلا بر شفافیت در قیمت‌گذاری (بدون اجرت) و تضمین مالکیت فیزیکی تمرکز دارد. ریسک‌های آن‌ها ماهیتی متفاوت دارد؛ صندوق‌ها ریسک نقدشوندگی بورسی و کارمزدهای مدیریتی دارند، در حالی که بانک طلا ریسک اجرای تعهدات خود را می‌پذیرد که با بیمه پوشش داده می‌شود.
بخش چهارم: نحوه سرمایه‌گذاری در بانک طلا (مسیرهای ورود)
بانک طلا یک ساختار سه‌گانه برای پوشش نیازهای مختلف سرمایه‌گذاران (از سفته‌بازان کوتاه‌مدت تا محافظه‌کاران بلندمدت) ایجاد کرده است.
۱. خرید و فروش لحظه‌ای (معامله‌گری کوتاه‌مدت)
این مسیر برای کاربرانی طراحی شده است که می‌خواهند از نوسانات روزانه و هفتگی قیمت طلا کسب سود کنند، اما نمی‌خواهند درگیر بازار فیزیکی شوند یا کارمزد بپردازند.
- گام ۱: ثبت‌نام و احراز هویت: فرآیندی سریع و خودکار از طریق پنل کاربری وب‌سایت یا اپلیکیشن.
- گام ۲: مشاهده قیمت و نقدینگی: کاربر قیمت لحظه‌ای طلا و نقره (بر اساس اونس جهانی و نرخ روز ارز داخلی) را مشاهده می‌کند.
- گام ۳: انجام معامله:
- خرید فوری: واریز ریالی و خرید آنی دارایی.
- سفارش محدود (Limit Order): تنظیم قیمت خرید دلخواه. اگر قیمت بازار به آن سطح برسد، خرید به صورت خودکار انجام می‌شود.
- گام ۴: ذخیره‌سازی یا نقد کردن: طلا در کیف پول دیجیتال کاربر ذخیره می‌شود. در صورت نیاز به سود، کاربر می‌تواند با یک کلیک، دارایی را به فروش برساند و ریال آن را برداشت کند.
۲. سپرده‌گذاری امن (سرمایه‌گذاری بلندمدت با درآمد)
این روش برای سرمایه‌گذارانی است که دیدگاه بلندمدتی دارند و می‌خواهند طلا را به عنوان یک دارایی استراتژیک حفظ کنند، اما در عین حال، از آن درآمد ماهانه یا سالانه نیز کسب نمایند.
- فرآیند: پس از خرید طلا یا نقره در پلتفرم، کاربر دارایی خود را به بخش سپرده‌گذاری منتقل می‌کند.
- خزانه و بیمه: دارایی‌های سپرده‌گذاری شده به صورت فیزیکی در خزانه‌های بیمه شده نگهداری می‌شوند.
- درآمد ثابت: در ازای این سپرده‌گذاری، سودی از پیش تعیین شده و ثابت به سرمایه تعلق می‌گیرد. این سود، تضمین‌کننده حفظ قدرت خرید در برابر تورم، به همراه یک بازدهی ثابت خواهد بود.
۳. پس‌انداز خودکار (استراتژی میانگین هزینه دلاری – DCA)
این استراتژی به ویژه برای مقابله با نوسانات قیمتی بسیار مؤثر است و امکان انباشت تدریجی دارایی را فراهم می‌آورد.
- تنظیم برنامه: کاربر مبلغی ثابت (مثلاً ۵۰۰,۰۰۰ تومان) و یک بازه زمانی (مثلاً اول هر ماه) را تعیین می‌کند.
- اجرای خودکار: پلتفرم در زمان مقرر، به طور خودکار و بدون نیاز به دخالت کاربر، به اندازه آن مبلغ، طلا یا نقره خریداری می‌کند. این امر به کاربر کمک می‌کند تا بدون نگرانی از زمان‌بندی بازار، به طور مداوم دارایی خود را افزایش دهد.
- حق تحویل: تمامی این دارایی‌های خریداری شده، در هر لحظه قابل تبدیل به صورت فیزیکی هستند.
بخش پنجم: مقایسه جامع با رقبا
برای درک دقیق ارزش پیشنهادی بانک طلا، لازم است جایگاه آن در مقابل دو رقیب اصلی، یعنی صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا (ETF) و بازار فیزیکی سنتی (سکه و آب‌شده)، ترسیم شود.
| ویژگی/پارامتر | بانک طلا (مدل تلفیقی) | صندوق‌های بورسی طلا (ETF) | بازار سنتی (سکه/آب‌شده) |
|---|---|---|---|
| اجرت ساخت/کارمزد خرید و فروش | صفر (بدون اجرت/کارمزد) | کارمزد مدیریتی و نقدشوندگی (کمتر از سنتی) | بالا (اجرت ساخت و سود فروشنده) |
| پشتوانه فیزیکی | دارد (تعهد به تحویل فیزیکی) | غیرمستقیم (دارایی پشتوانه صندوق شمش/سکه است) | مستقیم و آنی |
| حداقل سرمایه‌گذاری | بسیار پایین (۱۰۰ هزار تومان) | بسیار پایین (معمولاً معادل یک واحد ETF) | نسبتاً بالا (معمولاً قیمت یک سکه کامل) |
| نقدشوندگی | سریع (معاملات لحظه‌ای آنلاین) | بسیار بالا (معامله در بورس) | پایین (نیاز به یافتن خریدار/فروشنده فیزیکی) |
| ابزارهای تحلیلی | چارت پیشرفته و قیمت درخواستی | نیازمند استفاده از پلتفرم‌های جانبی (مانند ره‌آورد) | صرفاً تکیه بر قیمت تابلوی طلافروشی |
| ریسک‌ها | ریسک سیستمی پلتفرم، ریسک تحویل | ریسک بازارگردان، نوسان قیمت ETF نسبت به سکه | ریسک اصالت، ریسک نگهداری، ریسک حباب سکه |
تحلیل جایگاه رقابتی
بانک طلا با هوشمندی، یک جایگاه «هیبریدی» یا ترکیبی را اشغال کرده است که از مزایای هر دو سیستم بهره می‌برد:
- در مقایسه با صندوق‌های ETF: صندوق‌های بورسی برای سرمایه‌گذارانی که تنها به دنبال کسب بازدهی از نوسانات قیمت در بورس هستند و نمی‌خواهند دغدغه مالکیت فیزیکی داشته باشند، عالی هستند. اما بزرگترین نقطه ضعف آن‌ها، هزینه‌های پنهان مدیریتی و عدم امکان تحویل فیزیکی است. بانک طلا با حذف کارمزد و ارائه قابلیت تحویل فیزیکی، این دو نقطه ضعف را پوشش می‌دهد.
- در مقایسه با طلای فیزیکی سنتی: خرید سکه یا آب‌شده سنتی، نیاز به سرمایه اولیه قابل توجه و تحمل ریسک نگهداری فیزیکی دارد و نقد کردن آن زمان‌بر است. بانک طلا با قیمت‌گذاری شفاف (صفر اجرت) و نقدشوندگی آنی آنلاین، برتری خود را نشان می‌دهد.
به عبارت دیگر، بانک طلا شکاف میان سهولت و شفافیت معامله‌گری آنلاین و امنیت مالکیت فیزیکی قابل لمس را پر می‌کند، چیزی که تاکنون به صورت یکپارچه در بازار ایران وجود نداشت.
نتیجه گیری
بانک طلا با ارائه یک مدل کسب‌وکار نوآورانه که بر حذف کارمزدهای اضافی و تضمین حق تحویل فیزیکی دارایی متمرکز است، توانسته است یک گزینه سرمایه‌گذاری هیبریدی بسیار قدرتمند در بازار دارایی‌های ارزشمند ایران خلق کند. این پلتفرم نه تنها موانع ورود سرمایه‌گذاران خرد را از طریق حداقل مبلغ پایین حذف کرده است، بلکه با ارائه ابزارهای تحلیلی پیشرفته، توانسته است توجه معامله‌گران حرفه‌ای را نیز به خود جلب نماید.
قابلیت سپرده‌گذاری همراه با دریافت سود ثابت، یک مزیت جانبی است که بانک طلا را از سایر ابزارهای صرفاً معاملاتی متمایز می‌سازد. در بازاری که ثبات و حفظ ارزش دارایی اهمیت حیاتی دارد، بانک طلا با ایجاد زیرساختی شفاف و ایمن (بر اساس آمار بالای استفاده و پوشش بیمه‌ای)، اعتماد عمومی را در مسیر نوین سرمایه‌گذاری در طلا و نقره کسب کرده است.
همین حالا اقدام کنید
برای شروع کسب سود مطمئن از دارایی‌های فیزیکی طلا و نقره با کمترین مانع ورود و بیشترین شفافیت قیمت، اکنون زمان مناسبی برای بررسی و ورود به پنل کاربری بانک طلا است.
منابع محتوا
وب‌سایت‌هایی که در جمع آوری اطلاعات این محتوا کمک کرده‌اند : arztex | banktala
بانک طلا نسبت به میلی گلد خیلی بهتره چون قیمتش کاملا یکسان و بدون اجرت من خودم نزدیک یک ماهی دارم ازش استفاده میکنم
سپاس از نظرتون خانم محمدی خان